宏策致远的收款账户全是个人或来路不明的第三方公司，没有一个是正规监管账户。这意味着什么？意味着你的钱从进入个人账户那一刻起，就已经不在平台账上了。骗子通过个人账户收款，再通过多层转账、虚拟币购买等方式转移资金。一旦资金进入境外匿名钱包，追回难度极大。更危险的是，你不仅可能亏钱，还可能因为提供了银行卡被用于洗钱而承担法律责任。你填的是注册信息，骗子拿到的是洗钱工具。现在删掉APP、保存证据、拨打96110，是你唯一的选择。

冷静，钱不是这么赚的。

状态判定：运营中/高危（平台以“注册签到领高额回报”为诱饵，大量套取参与者身份证、手机号、银行卡信息，收款账户为个人及第三方公司，资金无任何托管，网站搭建在境外）

异常信号计数：4项（具体：①以“注册签到就给高额回报”为名，诱使参与者填写全套个人信息 ②充值收款账户为个人、第三方公司，资金无任何托管 ③APP无ICP备案，网站搭建在境外，应用商店搜不到 ④采用传销三级分销，鼓动参与者拉人头发展下线）

项目类型： 套牌假冒+信息诈骗+传销式资金盘。不法分子虚构公司，冒用他人名义制作涉诈APP，以“注册签到领高额回报”为诱饵，大量套取参与者身份证、银行卡等隐私信息，同时采用传销三级分销发展下线。

当前阶段： 高危期/信息已被大量套取/崩盘风险极高

依据： 宏策致远APP网站搭建在境外，系非法网站，注册签到就给高额回报，属于典型钓鱼手法，先骗身份信息，等提现时再收各种费用（据查盘网 | 发布日期：2026-04-28）；该APP只能通过未知链接、安装包下载，下载提示未经过ICP备案，充值收款账户为个人、第三方公司，采用传销三级分销发展下线（据搜狐·李旭反传防骗团队 | 发布日期：2026-08-03）。

风险评分：92/100（极高危）

该项目综合评分92分，属于极高危级别。资金安全维度极高风险——收款账户为个人和第三方公司，资金无任何托管；信息安全维度极高风险——以“注册签到”为名大量套取身份证、手机号、银行卡信息，信息可能已被倒卖或用于精准诈骗；法律合规维度极高风险——无ICP备案、冒名顶替、传销三级分销。查盘网对该项目的核查结论是：全红，没有一项是正常的。

⚠️ 紧急提醒： 如果你或你的家人已经在“宏策致远”APP里填写了身份证号、银行卡号、手机号，请立即做三件事：第一，联系银行冻结或更换银行卡；第二，修改所有使用同一手机号的账户密码；第三，拨打96110说明信息泄露情况。你填的每一个字，都可能已经被骗子卖到了黑市上。

你填的是“注册信息”，骗子拿到的是“精准诈骗名单”。你的身份证、银行卡、家庭住址，在骗子眼里比现金更值钱。

一、信息是怎么被卖掉的

宏策致远APP的套路很清晰：第一步，用“注册签到领高额回报”骗你下载APP、填写身份证和银行卡信息。第二步，把这些信息打包倒卖到诈骗黑市。第三步，以“激活费”“保证金”“税费”等名义反复收费。

你以为你只是填了一张表，实际上你把自己的“身份”交出去了。

一套完整的个人信息，包括身份证号、手机号、银行卡号、家庭住址，在黑市上可以卖到几十到几百元不等。宏策致远APP在运营期间积累了大量的注册用户，这些信息一旦被倒卖，后果极其严重。

贵州丹寨县检察院办理的一起帮信罪案件中，被告人将银行卡卖给他人得款4000元，该银行卡随后被用于网络赌博犯罪的资金接收和流转。紫阳法院审理的一起案件中，被告人明知他人实施信息网络犯罪，仍为他人提供银行卡和支付宝账户，账户共计流入资金117万余元，其中查证涉诈资金33万余元，被告人最终被判处有期徒刑九个月。

一套信息卖几十块，骗子赚的是信息差；你用这套信息换来的“高额回报”，最后要用存款和信用来还。

二、除了信息，你的钱去了哪里

“注册签到”是第一步，真正的收割在后面。

宏策致远的充值收款账户全是个人或来路不明的第三方公司，没有一个是正规监管账户。你充值的钱从进入个人账户那一刻起，就已经不在平台账上了。骗子通过个人账户收款，再通过多层转账、虚拟币购买等方式转移资金。一旦资金进入境外匿名钱包，追回难度极大。

高邮市检察院办理的一起案件中，被告人贾某不仅提供银行卡收钱，还亲自通过购买虚拟币的方式将赃款转出去。整个洗钱链条是：诈骗资金打入银行卡→转至支付宝账户→在某交易平台充值购买等值虚拟币→将虚拟币转至上线指定的账户。办案检察官明确指出，这种通过转移、转换等方式使犯罪所得及其收益“合法化”的行为，社会危害性远大于单纯提供银行卡的帮信行为。贾某最终被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑一年一个月，并处罚金8000元。

宏策致远的资金转移路径，和这个案件如出一辙。

三、如果你帮人收过钱，法律风险比你想的大

很多参与宏策致远的人会辩解：“我只是帮群里的领导收一下钱，我又不知道这是诈骗。”

法律不这么看。

紫阳法院的判决书写得很清楚：“明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。”该案被告人小李不仅自己提供银行卡，还联系他人提供账户，账户共计流入资金117万余元，最终被判处有期徒刑九个月，与前诈骗罪数罪并罚，决定执行有期徒刑二年九个月。

你在宏策致远的群里帮人收的每一笔钱，都在法律上构成“为信息网络犯罪提供支付结算帮助”。你收的提成，就是“非法获利”。你提供的银行卡，就是“犯罪工具”。

四、如果你取过现，后果更严重

帮人收款只是帮信罪，量刑通常在三年以下。但如果你帮人取过现、转出过资金，性质就完全不同了。

上海普陀区法院审理的一起案件中，被告人康某明知涉案资金系犯罪所得，仍伙同他人使用多个银行账户接收赃款，并分散转存、取现后交予他人并从中获利。康某使用对公账户接收诈骗资金10万元，再分散转存至个人账户，在多个银行柜台或ATM机取现后转交他人。最终，康某被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。

注意这个量刑：二年六个月，缓刑。 这是因为康某退出了13万元，有坦白情节，自愿认罪认罚。如果他拒不退赃，量刑会重得多。掩饰、隐瞒犯罪所得罪，情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。

你在宏策致远帮人取现、帮人转出资金的那一刻，你的身份就从“投资者”变成了“犯罪嫌疑人”。

五、就算你只是拉人，也跑不掉

“我只是拉了几个人，又没骗钱。”

组织、领导传销活动罪的立案标准写得很明确：组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，对组织者、领导者应予立案追诉。

什么叫“组织者、领导者”？根据两高一部《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》，包括在传销活动中起发起、策划、操纵作用的人员，承担管理、协调等职责的人员，承担宣传、培训等职责的人员，以及曾因组织、领导传销活动受过刑事处罚又发展下线的人员。

你在宏策致远的群里当过管理员吗？帮人讲解过“项目制度”吗？在群里转发过“提现到账”截图吗？发展过下线吗？随便一条，就够得上“组织者、领导者”的认定标准。

安徽界首法院审理的一起线上传销案件中，四名被告人通过互联网架设平台、制定运营模式、通过微信群宣传管理，引诱参加者以人拉人的方式发展下线，平台吸收资金共计1154万余元，会员2357人。四名被告人分别被判处有期徒刑六年、四年六个月，并各处罚金。

天长法院审理的一起案件中，被告人钱某某个人账号下线会员达1182人，层级高达33层，累计非法获利328万余元。最终被以组织、领导传销活动罪判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币十二万元。

你在宏策致远拉了几个人？发展了三级没有？收了多少钱？这些数字，就是你量刑的参考。

六、法律后果与量刑警示

组织、领导传销活动罪。 组织、领导传销活动，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。情节严重的认定标准包括：组织、领导的参与传销活动人员累计达120人以上，或直接或间接收取传销资金数额累计达250万元以上。

帮助信息网络犯罪活动罪。 明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 明知是犯罪所得而予以转移、取现、汇入指定账户，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

侵犯公民个人信息罪。 以“注册登记”为名套取身份证、银行卡信息，情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

你填的每一条信息，你帮人收的每一笔钱，你取现转出的每一笔资金，你拉的每一个人，都在法律上留下了不可抹去的证据。

团队长特别警示： 你以为你在帮朋友赚钱，法律认为你在组织传销。你以为你只是提供了银行卡，法律认为你在帮信。你以为你只是取了现，法律认为你在掩饰隐瞒犯罪所得。现在删掉APP、保存证据、主动说明情况，是你唯一的选择。

七、行动指引

如果你已经填写了个人信息：

① 立即联系银行，冻结或更换相关银行卡② 修改所有使用同一手机号的账户密码③ 拨打96110说明信息泄露情况，获取处置指引④ 保存所有证据：APP截图、注册页面截图、转账记录

如果你帮人收过钱、取过现：

① 立即停止一切收款、取现、转账行为② 保存所有提成、奖金的转账记录，整理你发展的下线名单③ 主动联系公安机关，如实说明参与程度和获利情况，退还违法所得④ 如果你还没有被调查，主动投案并如实供述，争取自首从轻情节

如果你还未参与：

看到“注册签到领高额回报”“填写信息就能领钱”这些词，直接划走。你填的不是注册表，是给骗子的弹药库。

八、本系列持续追踪

本系列将持续跟进，直至项目崩盘或彻底失联。

同类案例警示：

• 安徽界首线上传销案 ｜已判决｜通过互联网架设平台发展下线，吸收资金1154万余元，会员2357人，四名被告人被判处有期徒刑六年至四年六个月（来源：阜新蒙古族自治县人民法院 | 发布日期：2026-04-24）

• 天长组织领导传销案 ｜已判决｜被告人个人账号下线会员达1182人，层级33层，非法获利328万余元，被判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金十二万元（来源：滁州长安网 | 发布日期：2026-05-06）

• 高邮洗钱链条案 ｜已判决｜被告人提供银行卡接收资金并购买虚拟币转出，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金8000元（来源：高邮市人民检察院 | 发布日期：2026-05-13）

• 紫阳帮信案 ｜已判决｜被告人为获利将银行卡提供给他人用于网络犯罪转账，账户流入资金117万余元，被判处有期徒刑九个月（来源：紫阳县人民法院 | 发布日期：2026-04-15）

村长提醒： 你填的每一条信息，你帮人收的每一笔钱，你取现转出的每一笔资金，都在法律上留下了证据。现在删掉APP、保存证据、主动说明情况，是你唯一的选择。

—— 村长，别怪我说话难听

免责声明： 本文基于公开信息及用户反馈综合分析，不构成投资建议，也不构成法律意见。反诈警示，仅供参考。如有具体法律问题，请咨询专业律师。